שירותים משלימים
מסלקה פנסיונית
מרכזים את מלוא נתוני החיסכון הפנסיוני שלכם למקום אחד, לתמונת מצב מלאה ומדויקת.
המסלקה הפנסיונית היא מערכת מרכזית של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, המחברת בין כלל הגופים המוסדיים בישראל. באמצעותה ניתן לשלוף תמונת מצב רשמית ומלאה של כל החיסכון הפנסיוני, ללא תלות בגוף כזה או אחר.
עבורנו, דוח המסלקה הוא הבסיס לכל תהליך: הוא מאפשר לראות את כל הנכסים הפנסיוניים שלכם יחד, ולבנות עליהם המלצות מדויקות.
הבעיה: חיסכון מפוזר
לאורך השנים נצבר חיסכון פנסיוני אצל מעסיקים שונים, בקרנות פנסיה, בביטוחי מנהלים ובקופות גמל. התוצאה היא תמונה מפוצלת וקשה למעקב, שמקשה על קבלת החלטות מושכלות.
הפתרון: תמונה אחת ומלאה
שליפת נתונים מרוכזת מהמסלקה מאפשרת לראות את כל המוצרים במקום אחד, לזהות דמי ניהול גבוהים, מסלולי השקעה לא מתאימים או כיסויים חסרים, ולפעול בהתאם.
איך זה משתלב בתהליך שלנו
המידע מהמסלקה משמש אותנו בשלב המיפוי והאבחון, ומהווה נקודת הפתיחה לניתוח מקצועי ולבניית תוכנית פעולה מסודרת ומנומקת.
איזה מידע ניתן לקבל
בין הנתונים שניתן לרכז דרך המסלקה:
- יתרות צבורות בכל המוצרים הפנסיוניים
- דמי ניהול מהפקדה ומצבירה
- מסלולי ההשקעה והרכב הנכסים
- כיסויים ביטוחיים למקרה נכות ולשאירים
- פירוט מוטבים ותנאי המוצר
- דוחות שנתיים ותנועות בחשבון