תהליך העבודה

איך אנחנו עובדים

תהליך מסודר ושקוף בחמישה שלבים, מהיכרות ראשונית ועד ליווי שוטף לאורך זמן.

1
פגישת היכרות
נכיר אתכם לעומק: הצרכים, המטרות, המצב המשפחתי ורמת הסיכון שמתאימה לכם. זהו הבסיס לכל תוכנית.
2
איסוף מידע ומיפוי
נבנה תמונת מצב פנסיונית ופיננסית מלאה, בין היתר באמצעות המסלקה הפנסיונית, כדי לראות את כל הנכסים במקום אחד.
3
ניתוח והמלצות
ננתח את הנכסים, נזהה פערים והזדמנויות, ונציג תוכנית פעולה מסודרת ומנומקת בשפה ברורה.
4
יישום
נבצע את ההתאמות והמהלכים מול הגופים המוסדיים: ניוד, שינוי מסלולים, התאמת כיסויים ועוד.
5
ליווי שוטף
נלווה אתכם לאורך זמן, נעקוב באופן תקופתי ונעדכן את התוכנית ככל שהחיים והשווקים משתנים.

תחומי התמחות

בדיקה מקיפה של המוצרים הפנסיוניים הקיימים: מסלולי השקעה, דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ואיתור כפילויות או חוסרים.

מיפוי נכסים, התחייבויות והכנסות, הגדרת מטרות, בניית סדרי עדיפויות, ניהול סיכונים ובקרה שוטפת.

חיבור החסכונות, הקצבאות והיבטי המס: בחינת מועד הפרישה, תכנון קצבאות, קיבוע זכויות ופתרונות משלימים.

התאמת מבנה השכר, ההפקדות והחיסכון, ומיצוי הטבות המס בהתאם לצרכים העסקיים והאישיים ולדין.

תכנון מבנה הנכסים, ההשקעות והמוטבים לשמירת ההון המשפחתי ולהעברה מיטבית לדור הבא.

מיפוי הצרכים הביטוחיים והתאמת כיסויים בבריאות, בחיים, באובדן כושר עבודה ובסיעוד, לצמצום כפל ולזיהוי חוסרים.

ראייה כוללת של ההון המשפחתי: תכנון פיננסי ופנסיוני משולב, בניית תיק נכסים וליווי בין-דורי.

בואו נכיר, ונבנה יחד את התוכנית שמתאימה בדיוק לכם.