תחומי התמחות
בדיקת תיק פנסיוני
בדיקה מקיפה של החיסכון הפנסיוני הקיים, כדי לוודא שהוא מתאים לצרכים, למטרות ולשלב שבו אתם נמצאים.
לאורך השנים נצבר חיסכון פנסיוני במוצרים שונים ואצל מעסיקים שונים, ולרוב הוא אינו נבדק באופן שוטף. בדיקת תיק פנסיוני מרכזת את כלל המוצרים לתמונה אחת, ומאפשרת לזהות היכן ניתן לשפר.
אנחנו בוחנים לעומק את המוצרים הפנסיוניים הקיימים ומתאימים אותם לצרכים ולמטרות שלכם, מתוך ראייה כוללת של התיק הפנסיוני והפיננסי.
למה זה חשוב
תיק פנסיוני שאינו נבדק עלול לכלול מסלולי השקעה שאינם מתאימים, דמי ניהול גבוהים או כיסויים ביטוחיים שאינם עדכניים. בדיקה תקופתית מסייעת לשמור על התאמה לאורך זמן.
איך זה משתלב בתהליך
תוצאות הבדיקה משמשות כבסיס לתוכנית פעולה מסודרת ומנומקת, בהתאמה לשלב בחיים ולמטרות הפיננסיות שלכם.
מה נבדוק
- התאמת מסלולי ההשקעה ורמת הסיכון
- דמי הניהול והעלויות בכל מוצר
- הכיסויים הביטוחיים הקיימים
- כפילויות מיותרות או כיסויים חסרים