שירותים משלימים

תכנון וליווי לפרישה

הפרישה היא צומת מרכזי. תכנון נכון שלה יכול להשפיע משמעותית על ההכנסה ועל איכות החיים בהמשך.

פרישה מהעבודה היא אחד הצמתים הכלכליים החשובים בחיים. ההחלטות שמתקבלות בה, לעיתים חד-פעמיות ובלתי הפיכות, משפיעות על ההכנסה החודשית לעשרות שנים קדימה.

אנחנו מלווים אתכם בתהליך מסודר: מיפוי מלא של הזכויות, בחירת מסלולי הקצבה המתאימים, ואופטימיזציה מיסויית שממקסמת את התועלת לאורך זמן.

דוח מצב פנסיוני מלא

מרכזים את כל הזכויות והנכסים הפנסיוניים לתמונה אחת ברורה, כבסיס לכל החלטה.

מגדירים יחד את ההכנסה החודשית הרצויה בפרישה, ובוחנים כיצד להגיע אליה מתוך המקורות הקיימים.

בוחנים קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל, ומתאימים את מסלולי הקצבה למצב האישי ולמקדמים.

ממצים את הטבות המס בפרישה: קצבה מזכה ומוכרת, היוון, פטורים ותיאום מס, בהתאם לרגולציה העדכנית.

מסתכלים גם קדימה: תכנון מושכל של העברת הנכסים לדור הבא, תוך שמירה על יעילות מיסויית.

בונים תוכנית לניהול הכספים ההוניים לצד הקצבה, לשמירת ערך ולהמשך צמיחה מבוקרת.

כדאי להתחיל מוקדם. בואו נבנה יחד תוכנית פרישה מסודרת ומותאמת אישית.