תחומי התמחות
תכנון וליווי פרישה
הפרישה היא צומת מרכזי. תכנון נכון שלה יכול להשפיע משמעותית על ההכנסה ועל איכות החיים בהמשך.
תכנון פרישה נועד לחבר בין כלל החסכונות, הקצבאות, מקורות ההכנסה והיבטי המס לקראת היציאה לגמלאות. ההחלטות שמתקבלות בו, לעיתים חד-פעמיות ובלתי הפיכות, משפיעות על ההכנסה החודשית לשנים רבות קדימה.
אנחנו מלווים אתכם בתהליך מסודר: מיפוי מלא של הזכויות, בחירת מסלולי הקצבה המתאימים, ובחינת פתרונות והיבטי מס בהתאם לרגולציה העדכנית ולנתונים האישיים.
בחינת מועד הפרישה ותכנון קצבאות
בוחנים את מועד הפרישה המתאים ואת מסלולי הקצבה, ומגדירים יחד את ההכנסה החודשית הרצויה בפרישה.
קיבוע זכויות והיבטי מס
בוחנים קיבוע זכויות, פטורים והיוון, וממצים את הטבות המס בפרישה בהתאם להוראות הדין.
פרישה מוקדמת ובעלי שליטה
מתייחסים למצבים ייחודיים כגון פרישה מוקדמת ותכנון לבעלי שליטה, בהתאמה אישית.
בחינת פתרונות משלימים
בוחנים פתרונות רלוונטיים כגון תיקון 190 ותכנון הכספים ההוניים לצד הקצבה.
מתכננים פרישה בשנים הקרובות?
כדאי להתחיל מוקדם. בואו נבנה יחד תוכנית פרישה מסודרת ומותאמת אישית.