מה אנחנו מציעים · פיננסי
פוליסת חיסכון
מכשיר השקעה נזיל לכל טווח, עם מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.
פוליסת חיסכון היא מכשיר השקעה נזיל לטווח קצר, בינוני או ארוך, המאפשר להפקיד סכומים חד-פעמיים או שוטפים. ניתן לבחור בין מגוון מסלולי השקעה ולעבור ביניהם ללא אירוע מס במועד המעבר.
המס משולם בדרך כלל בעת משיכת הכספים, בהתאם להוראות הדין. הפוליסה מנוהלת על ידי חברות הביטוח ומאפשרת חשיפה למגוון רחב של אפיקים, לרבות אפיקים לא-סחירים.
יתרונות שכדאי להכיר
- מגוון מסלולי השקעה ואפשרות לשלב ביניהם
- מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס במועד השינוי
- נזילות מלאה, בכפוף לזמני הטיפול ולהוראות הגוף המנהל
- אפשרות למנות מוטבים
- בחלק מהמקרים קיימת אפשרות לקבל הלוואה כנגד החיסכון
השוואה
| פרמטר | פוליסת חיסכון | תיק השקעות |
|---|---|---|
| דחיית מס | תשלום מס בפדיון בלבד, המאפשר ליהנות מריבית-דריבית | ייתכן אירוע מס בכל מכירה של נייר ערך או קרן בתיק |
| מעבר בין מסלולים | מעבר בין מסלולי השקעה ללא עלות וללא אירוע מס | עמלות קנייה ומכירה ואפשרות לאירוע מס |
| סוגי נכסים | חשיפה למגוון רחב של אפיקים, לרבות נכסים לא-סחירים | מניות, אג״ח, חוב ומזומן בהתאם למדיניות התיק |
| עלויות | דמי ניהול מהחיסכון, ללא עמלות קנייה, מכירה ודמי שמירה | דמי ניהול, דמי שמירה ועמלות קנייה ומכירה |
| מוטבים | ניתן למנות מוטבים | בהתאם להוראות הדין וצו ירושה |
תקרות, שיעורי מס ונתונים מספריים מתעדכנים מעת לעת ומחייבים בדיקה אישית. הנתונים המדויקים יעודכנו בעמוד זה.
רוצים לבחון את האפשרויות שלכם?
נשמח לבנות יחד תוכנית שמתאימה בדיוק לצרכים ולשלב שבו אתם נמצאים.