מה אנחנו מציעים · פנסיוני
IRA — ניהול אישי
קופת גמל בניהול אישי (IRA) — אתם בוחרים ומנהלים את ההשקעות.
IRA (Individual Retirement Account) היא קופת גמל או קרן השתלמות בניהול אישי, המאפשרת לחוסך לבחור ולנהל בעצמו את אפיקי ההשקעה, במסגרת הכללים והמגבלות שבדין.
בניגוד לקופת גמל להשקעה, שהיא מוצר נזיל להשקעת הון פנוי, ה-IRA היא כלי לניהול עצמאי של החיסכון הפנסיוני. המסלול מתאים למי שמעוניין בשליטה ובשקיפות מלאה על תיק ההשקעות, ומחייב הבנה והיכרות עם עולם ההשקעות.
יתרונות
- שליטה אישית בבחירת אפיקי ההשקעה, במסגרת הדין
- שקיפות מלאה על הרכב התיק והעלויות
- שמירה על יתרונות המס של המכשיר הפנסיוני
תקרות, שיעורי מס ונתונים מספריים מתעדכנים מעת לעת ומחייבים בדיקה אישית. הנתונים המדויקים יעודכנו בעמוד זה.
רוצים לבחון את האפשרויות שלכם?
נשמח לבנות יחד תוכנית שמתאימה בדיוק לצרכים ולשלב שבו אתם נמצאים.