מוצרים פנסיוניים
בונים ומנהלים את החיסכון הפנסיוני שלכם לטווח ארוך — בראייה כוללת ובהתאמה אישית.
קרנות פנסיה
חיסכון פנסיוני מקיף המשלב צבירת קצבה לגיל פרישה עם כיסוי ביטוחי למקרה נכות ולשאירים. אנו בוחנים את מסלולי ההשקעה, דמי הניהול וההתאמה לצרכים האישיים.
ביטוחי מנהלים
פוליסת חיסכון פנסיוני אישית עם תנאים חוזיים, מסלולי חיסכון וכיסויים ביטוחיים נלווים. מתאימה במיוחד למי שמעדיף מסלול עם מקדם קצבה מובטח או כיסויים מותאמים.
קופות גמל
מכשיר חיסכון לטווח ארוך הניתן לניוד בין הגופים, עם ייעוד לקצבה או להון בהתאם לוותק ולרגולציה. מאפשר גמישות בבחירת מסלול ההשקעה.
קרנות השתלמות
חיסכון לטווח בינוני-ארוך עם הטבות מס משמעותיות, לשכירים ולעצמאים. אחד ממכשירי החיסכון האטרקטיביים בישראל בזכות הפטור ממס רווחי הון עד לתקרה.
תיקון 190
מסלול השקעה בקופת גמל לחוסכים מעל גיל 60, המעניק הטבות מס משמעותיות ונזילות גבוהה. פתרון יעיל לניהול כספים פנויים לצד יתרונות בהעברה בין-דורית.
קופת גמל להשקעה / IRA
חיסכון נזיל בניהול אישי (IRA) המאפשר לכם לבחור ולנהל את מסלולי ההשקעה, עם יתרונות מס בהמרה לקצבה בגיל פרישה.
תקרות ונתונים
תקרות ההפקדה והנתונים הרגולטוריים הרלוונטיים, מתעדכנים מדי שנה.
| נתון | ערך |
|---|---|
| תקרת הפקדה מוטבת לקרן השתלמות (עצמאי) | 20,520 ₪ |
| תקרת הפקדה מוטבת מס לקצבה | בעדכון |
| תיקון 190 — נתונים רלוונטיים | בעדכון |
עודכן: 1 בינואר 2026. הנתונים מתעדכנים בהתאם לתקרות ולהוראות הרגולציה.
רוצים לבחון את האפשרויות שלכם?
נשמח לבנות יחד תוכנית שמתאימה בדיוק לצרכים ולשלב שבו אתם נמצאים.